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理财倡议

发布日期:2021-01-26 05:48   来源:未知   阅读:

  5.除开了供房款与生涯费,刘先生家庭年资产积淀也有3万~5万元,建议按月“沉淀”之后,追加投资混合类基金或偏股型基金。

  2.购买3万元的货泉基金,作为家庭应急准备金。

  招商银行广州分行 李春晨

  4.6万元投资混淆类基金,兼顾危险与收益;基金投资依然是年轻家庭理财不可或缺的组成部分。提议决定兼顾灵活与稳重、历史走势较好的“老基金”。

  刘先生:

  广州市民刘先生26岁,是某航空公司的机械师,年薪13万元。住在花都区某中等面积的自有住宅中,每月供房款为3000元,香港开奖现场直播结果

  广州市民龙先生28岁,是家电子公司的工程师,年薪10万元。太太是同公司的业务经理,年薪11万元。住海珠区套小面积住宅,月供5500元。

  3.增加偏股基金投入为13万元,在股市回暖过程中分得一杯羹。

  资深基金专业人士 齐妤

  文、表/记者井楠

  两个家庭相比较,都有供房压力,但龙先生家的牢固性更强,理财思路更应侧重于中长线,不妨增加定投基金、黄金等;而刘先生家的理财灵活性较强,可采用中短线理财思路,不必在保守理财品上投入过多的资金。

  年轻家庭应提前清点“半年节点财务” 兼顾“平衡”与“进取”

  财务分析

投资建议表 投资倡导表

  案例二:两口之家

  理财提议

  2.货币基金数额过多,建议只保存2万元,作为家庭应急准备金。

  5.除了供房款与生活费用,该家庭年资金积淀可达到5万~6万元,数额相对有限,建议不如从当初开始投资部分定投基金,作为未来子女的养育、教诲用度,长线积累,终将有所收获。

  半年节点即将到来,都市里的年青家庭需要厘清家庭财务的脉络。由于上半年股市、金市不景气、网络理财产品的收益率下滑,不少年轻家庭的投资并不尽如人意。

  对将来半年多的中线投资,两个85后家庭的奇特处大于差异处:资金总额有限、收入有限的年轻家庭应强调均衡与多元投资。此外,因为股票市场时逢低位,后市走高的概率较大,年轻家庭也应在进取理财品上投入一定的数额,适当增添偏股基金、混杂基金与个股的投入。后者的投资建议在家庭流动资产中的占比提升至三分之一到二分之一的比例。

  3.购置5万元的银行通例类型理财产品,6个月~1年期限为佳,既躲避了货币政策变动的危险,又可以取得较高的收益。

  4.既然组建了两口之家,家庭投资也应统筹守旧类产品,能够投资5万元的黄金,长线保值投资,倡议下半年逢低买入;也可买纸黄金,区间投资。

  家庭现有流动资产如下:被套股票4万元,现金7万元,货币基金6万元。

  1.保留被套股票,后市回暖概率大,可能调仓换股,向机构关注度大的蓝筹板块集合。

  案例:单身

  理财顾问团队:

  龙先生:

  1.银行理财产品份额较大,不建议配置过多,可以减少为10万元,adt98.cn

  家庭流动资产如下:现金11万元,银行理财产品15万元,偏股基金5万元。

  对下半年的投资,业内人士建议,年轻家庭应兼顾“平衡”与“进取”,一方面多元投资,另一方面恰当提升股票、偏股基金、混合型基金的比例,后者在流动资产中的占比可以晋升至1/3到1/2。